CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN


Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
Informe / Propuesta Comisión Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad
D. Gonzalo Gortázar Rotaeche
Presidente
Dominical
12/01/2023

D. Gonzalo Gortázar Rotaeche

Presidente

Presidente

Gonzalo Gortázar nacido en Madrid, es Presidente de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2023.

Licenciado en Derecho y en Ciencias Empresariales por la Universidad Pontificia Comillas (ICADE) y Máster en Business Administration with distinction por INSEAD.

Actualmente es también Consejero Delegado de CaixaBank y Consejero de Banco BPI.

Fue Director General de Finanzas de CaixaBank hasta su nombramiento como Consejero Delegado en junio de 2014. Previamente fue Consejero Director General de Criteria CaixaCorp entre 2009 y junio de 2011. Desde 1993 a 2009 trabajó en Morgan Stanley en Londres y en Madrid, donde ocupó diversos cargos en la división de Banca de Inversión liderando el Grupode Instituciones Financieras en Europa hasta mediados del año 2009, momento en el que se incorporó a Criteria. Con anterioridad desempeñó diversas responsabilidades en Bank of America en Banca Corporativa y de Inversión.

Ha sido Presidente de VidaCaixa, Vicepresidente Primero de Repsol y Consejero de Grupo Financiero Inbursa, Erste Bank, SegurCaixa Adeslas, Abertis, Port Aventura y Saba.

Última actualización: Enero 2024

D. Jordi Nicolau Aymar
Consejero Delegado
Ejecutivo
12/01/2023

D. Jordi Nicolau Aymar

Consejero Delegado

Consejero Delegado

Jordi Nicolau nacido en Gerona, es consejero delegado de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2023.

Licenciado en Económicas y Empresariales por la Universidad de Barcelona y Máster en Business Administration (MBA) por la Universidad Pompeu Fabra. Asimismo, ha realizado el Programa de Desarrollo Directivo (PDD) por IESE, el Posgrado “Liderazgo y Compromiso” en ESADE, tiene el diploma en Estudios avanzados (DEA). Tercer Grado y el “Leadership Excellence trough Awareness and Practice Porgramme” (LEAP) en INSEAD.

Actualmente es también miembro del Comité de Dirección y director de Payments & Consumer en CaixaBank.

Asimismo, es consejero de diversas entidades del Grupo CaixaBank: CaixaBank Tech, ImaginersGen, CaixaBank Facilities Management. También es Presidente del Consejo de Telefónica Consumer Finance, Presidente del Consejo de Telefónica Renting y consejero de Comercia Global Payments.

Se incorporó a CaixaBank en 1995 en la red comercial y fue Director adjunto y Director ejecutivo de la territorial de Catalunya, Director de la territorial de Barcelona y también Director Retail-Costumer Experience & Día a Día.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Rita Almela Conesa
Consejera
Independiente
21/11/2019(3)

D.ª Rita Almela Conesa

Consejera

Rita Almela nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Economía por la Universidad de Barcelona (Programa EUS) y Executive MBA por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también socia fundadora y CEO de la compañía Redwoods Dynamics, S.L. empresa especializada en el desarrollo de soluciones y distribución de productos tecnológicos. Además, es socia y fundadora de 101 Venture Builder, S.L., focalizada en crear e invertir en compañías tecnológicas de diferentes sectores, como salud, medioambiente, comunicación y formación, entre otros. Asimismo, es inversora y asesora de diferentes startups digitales, y partner de 5G Ventures y Data Ventures. Además, forma parte de la junta directiva de la AED, Asociación Española de Directivos y presidenta de su consejo de Cataluña y es vocal de la junta directiva del Círculo de Economía.

Con anterioridad, fue asesora fiscal del bufete Garrigues de compañías de referencia, fundadora y consejera de varias startups tecnológicas (Wolo, Lets Coder, AlmaShopping, CPM Telecom entre otras). Asimismo, fue asesora de participadas de 101 StartUps y estuvo vinculada con el grupo CaixaBank a través de “Caixa Capital Risc” del 2008 al 2011.

Última actualización: Enero 2024

D. Matthias Bulach
Consejero
Dominical
04/10/2018

D. Matthias Bulach

Consejero

Consejero 

Matthias Bulach nacido en Schramberg (Alemania), es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde octubre de 2018.

Licenciado en Económicas por la Universidad de Sankt Gallen (Suiza), CEMS Management Master (Community of European Management Schools) y Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también director de Contabilidad, Control de Gestión y Capital en CaixaBank, miembro del Comité de Dirección de CaixaBank y consejero de BuildingCenter, S.A.

Con anterioridad, fue consejero de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y miembro de su Comité de Nombramientos y Retribuciones, consejero de CaixaBank Asset Management, S.G.I.I.C., S.A. y presidente de su Comité de Auditoría y Control, miembro del Comité de Vigilancia de Erste Group Bank AG y miembro de su Comité de Auditoría, así como consejero de Creapolis, Parc de la Creativitat, S.A. Asimismo, fue director corporativo de Planificación y Capital, director de departamento de Planificación Financiera de CaixaBank y director de la Oficina de Análisis Económica en "la Caixa" de Ahorros y Pensiones. Además, fue senior associate especializado en el sector financiero (bancario, seguros) en McKinsey & Company. 

Última actualización: Enero 2024

D. José Manuel Gabeiras Vázquez
Consejero
Independiente
27/09/2019

D. José Manuel Gabeiras Vázquez

Consejero

Consejero

José Manuel Gabeiras nacido en Ferrol (La Coruña), es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciado en Economía y Estadística Matemática por la Universidad Complutense de Madrid (UCM) e ingeniero de Caminos, Canales y Puertos por la Universidad Politécnica de Madrid (UPM). Funcionario del Estado, estadístico Diplomado y Facultativo.

Con anterioridad, fue miembro del Consejo de Administración de CaixaBank Payments, EFC EP, S.A., miembro y presidente de la Comisión Mixta de Auditoría y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones. Asimismo, fue consejero de NovaGalicia Banco, miembro de su Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Nombramientos y Remuneraciones. Además, fue presidente de Servired y presidente de Sermepa, consejero de Visa Europa, miembro del Comité Ejecutivo y miembro de la Comisión de Auditoria, Riesgos y Finanzas. También ha ejercido cargos de dirección y presidencia en entidades reconocidas como SEMP, Visa International y fue consejero delegado en el grupo financiero Credit Agricole.

Última actualización: Enero 2024

D. Alfredo García-Valdés Yrizar
Consejero
Independiente
12/05/2016(2)

D. Alfredo García-Valdés Yrizar

Consejero

Consejero

Alfredo García-Valdés nacido en Madrid, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2016.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE) y Mediador de Seguros. 

Actualmente es también consejero de Easy Payment Gateway, compañía participada por Comercia Global Payments.

Con anterioridad, fue consejero, presidente y miembro del Comité de Auditoría y Riesgos y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y consejero, presidente y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión Mixta de Auditoría de CaixaBank Payments, E.F.C., E.P., S.A. Asimismo, fue presidente y consejero delegado en American Express España y vicepresidente en Estrategia Comercial, Canal Telefónico Europa, consejero y presidente de los Comités de Riesgos y Outsourcing y director general de la división de establecimientos en España de American Express Payments Services Limited.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Laura González-Estéfani Ramiro
Consejera
Independiente
21/11/2019(3)

D.ª Laura González-Estéfani Ramiro

Consejera

Consejera

Laura González-Estéfani nacida en Madrid, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Comunicación Audiovisual y Ciencias de la Información por la Universidad Europea de Madrid y Programa de Desarrollo Directivo en la Vlerick Business School (Ghent, Bélgica).

Actualmente es también la fundadora, CEO y General Partner de TheVentureCity, un fondo global de inversión en tecnología creado por fundadores y ejecutivos de compañías tecnológicas internacionales. Con un portafolio de más de 120 compañías, se enfoca en infraestructura para Fintech/Pagos, HealthTech/Biotech, energía y comercio electrónico que cuenta con oficinas en Madrid, Miami, San Francisco y São Paulo.

Henry Crown Fellow por el Aspen Institute 2022, apoya al emprendimiento global desde distintas plataformas como consejera del European Innovation Council de la Comision Europea, Babson College WinLab , Stanford LBAN program, mentora y panelista de Endeavor. Además, es inversora ángel desde el año 2000 con un portafolio personal de más de 40 compañías. 

Con anterioridad, trabajó para el Grupo Siemens, en eBay en España, abrió Facebook en España y en varios países en Europa en el 2008, y se trasladó a Silicon Valley como responsable de LATAM en áreas de Growth, Mobile & Partnerships.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Sarah Marie Harmon
Consejera
Independiente
11/03/2021

D.ª Sarah Marie Harmon

Consejera

Consejera

Sarah Harmon nacida en Florida (EEUU), es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde marzo de 2021. 

Licenciada en Periodismo por la Universidad de Kansas Lawrence (EEUU) y Máster en Administración de Empresas por la Universidad de Carolina del Norte Chapel Hill (EEUU).

Actualmente es también consejera de Sngular People, socia de Go Beyond Investing, EMEA, fintech que transforma el "angel investing" en una nueva clase de activo escalable a pequeños y grandes inversores, administradora de Amplify, S.L., miembro del consejo asesor de Melboss Music Inc., red privada para los profesionales de la música, patrona de la entidad sin ánimo de lucro Foundation 29 especializada en inteligencia artificial aplicada a la salud y vicepresidenta del Consejo Social de la UNED.

Con anterioridad, ha sido directora general de Habitíssimo, miembro del Consejo de Administración de Sngular, miembro del Consejo de Administración de Renta 4 Banco, S.A. presidenta de su Comisión de Nombramientos y Retribuciones y vocal de su Comité de Auditoría y Control, deal leader de Go Beyond Investing, country manager de LinkedIn para la región de Iberia con el objetivo de impulsar acciones comerciales, además de liderar la iniciativa de mujeres en Linkedln de 2017 a 2018, y director de Desarrollo de Negocio en Microsoft.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Laura Juanes Micas
Consejera
Independiente
15/04/2021

D.ª Laura Juanes Micas

Consejera

Consejera

Laura Juanes nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2021. 

Licenciada en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid y Máster en U.S. and Transnational Law en la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami en 2021. Profesional certificada en materia de privacidad y protección de datos (CIPP/US y CIPP/EU). 

Actualmente es también la vicepresidenta y Privacy Officer de Restaurant Brands International, Inc., compañía que posee cuatro de las marcas de restaurantes de servicio rápido más destacadas del mundo. Asimismo, participa como mentora y asesora en diferentes entidades: TheVentureCity, donde asesora a startups y emprendedores; Enterprise 4.0 – _BGV, donde participa en materia de privacidad e inteligencia artificial, yWomen in Tech Miami Council, de la que es co-fundadora, destinada a conectar y empoderar ejecutivas en tecnología.

Con anterioridad, fue directora de Privacidad y Compliance en Constella Intelligence, Inc., líder global en el ámbito de protección de riesgos digitales, directora global de Privacidad en Facebook y directora de Privacidad Internacional y Derechos Humanos de Yahoo!, donde desarrolló además otras funciones, tales como directora de la Asesoría Jurídica de Yahoo! España.

Última actualización: Enero 2024

D. Jaume Masana Ribalta
Consejero
Dominical
13/01/2023

D. Jaume Masana Ribalta

Consejero

Consejero

Jaume Masana nacido en Manresa, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2023.

Graduado en Ciencias Empresariales, Máster en Dirección y Administración de Empresas por ESADE y Máster CEMS, Community of European Management Schools por la Università Commerciale Luigi Bocconi (Milán, Italia). Asimismo, cursó el Programa Internacional de Management de la New York University – Stern School of Business.

Actualmente es también director de Negocio en CaixaBank, siendo responsable de toda la red comercial de oficinas, de banca de particulares, banca de empresas y banca privada, miembro del Comité de Dirección de CaixaBank, consejero de SegurCaixa Adeslas, S.A. de Seguros y Reaseguros, y Presidente de Imaginersgen, S.A..

Se incorporó a CaixaBank en 2013 y fue Director Territorial Catalunya de 2013 a 2022. Con anterioridad, desarrolló su carrera en Catalunya Caixa (2010-2013), Caixa Catalunya (2008-2010) y Caixa Manresa (1996-2008). También ha trabajado en private equity en Granville Holdings PLC (actualmente Baird Capital) entre Barcelona y Londres y, en el área de tesorería de JP Morgan en Milán (Italia).

Última actualización: Enero 2024

D. Jesús Moreira Goicoechea
Consejero
Dominical
12/05/2014(1)

D. Jesús Moreira Goicoechea

Consejero

Consejero

Jesús Moreira nacido en Barcelona, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2014.

Licenciado en Ciencias Biológicas, con especialidad en Bioquímica, por la Universidad Autónoma de Barcelona, Máster en Dirección Económica Financiera por ESADE y programa de Desarrollo de Directivos de la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también director, Chief Retail Lending Officer de CaixaBank, consejero de CaixaBank Operational Services, consejero de Telefónica Consumer Finance y consejero de Telefónica Renting. 

Con anterioridad, fue consejero de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A., y miembro de su Comité de Auditoría y Riesgos, consejero y vicepresidente de CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A., consejero de Caixa Capital Biomed, S.C.R., S.A., consejero de Tenedora de Vehículos S.A., y de Administración de Edicions 62. Asimismo, fue director corporativo de Riesgo de Crédito y Operacional de CaixaBank, director de departamento de Políticas e Infraestructura de Riesgo en CaixaBank, así como director general de CaixaRenting y director de Consultoría y Organización de CaixaHolding.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mariona Vicens Cuyás
Consejera
Dominical
21/11/2023

D.ª Mariona Vicens Cuyás

Consejera

Consejera

Mariona Vicens, nacida en Girona en 1976, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2023.

Se graduó como Ingeniero Industrial por la Universidad Politécnica de Catalunya (UPC) y cuenta con un MBA de la Kellogg School of Management, Northwestern University.

Actualmente es también directora de Transformación Digital y Advanced Analytics en CaixaBank, miembro del Comité de Dirección de CaixaBank y consejera de CaixaBank Tech, S.L.U. y de Imaginersgen, S.A.

Se incorporó a CaixaBank en 2012 como directora de Innovación y desde 2018 ha sido directora de Innovación y Transformación Digital. Con anterioridad, desarrolló su carrera profesional en las áreas de Estrategia y Desarrollo de Negocio en Novartis, con experiencia internacional en China y Suiza y como Associate Principal de McKinsey & Co, trabajando en el sector financiero y en el sector farmacéutico.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Susana Voces Gómez
Consejera
Independiente
21/11/2019(3)

D.ª Susana Voces Gómez

Consejera

Consejera

Susana Voces nacida en Madrid, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Ingeniería Industrial por la Universidad Pontificia de Comillas (ICAI), con especialización en Ingeniería Mecánica, licenciada en Marketing por la Universidad Pontificia de Comillas (ICADE), con especialización en investigación de marketing y Postgrado en estudios de administración, con especialización en IT, por la Harvard Extension School (Cambridge, Massachusetts, EEUU).

Actualmente es también la directora general de Eventim (entradas.com) en España y consejera y asesora de diferentes empresas. Además, es presidenta de Adigital (Asociación Española de la Economía Digital).

Con anterioridad, fue vicepresidenta del área de restaurantes en Deliveroo en el Reino Unido, siendo responsable de su estrategia y operativa comercial a nivel global. También fue directora general en eBay Europa para Italia y España, country manager en eBay España. Además ha ocupado distintos puestos de responsabilidad en PayPal y Ericsson.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mireia Agelet Cusiné
Vicesecretaria no consejera
-
27/09/2019

D.ª Mireia Agelet Cusiné

Vicesecretaria no consejera

Vicesecretaria no Consejera

Mireia Agelet nacida en Barcelona, es vicesecretaria no consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciada en Derecho por la Universidad de Barcelona, Máster en Mercados Financieros por la UB y Máster en Dirección de Recursos Humanos por EAE Business School.

Con anterioridad, fue directora de Asesoría Societaria en Banco de Sabadell, directora de Asesoría Jurídica de Banca de Inversión en Mora Banc Grup y abogado senior de las área de tesorería, mercado de capitales, valores, banca privada, financiero, mercantil y societario en Catalunya Banc.

Última actualización: Enero 2024

D. Pedro Zarraluqui Arvizu
Secretario no consejero
-
30/01/2024

D. Pedro Zarraluqui Arvizu

Secretario no consejero

Secretario no Consejero

Pedro Zarraluqui nacido en Madrid, es secretario no consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde enero de 2024.

Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid y Diplomado en Derecho Comunitario por la CEU San Pablo.

 En la actualidad, es director de la Asesoría Societaria de CaixaBank. Asimismo, es secretario o vicesecretario de diversas entidades del grupo CaixaBank, entre otras, CaixaBank Wealth Management, Comercia Global Payments, Entidad de Pagos, BuildingCenter, CaixaBank Operational Services, CaixaBank Advanced Business Analitycs, ImaginersGen, CaixaBank Facilities Management, Open Wealth, o Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria Credifimo. 

Con anterioridad fue miembro de la Dirección de la Asesoría Jurídica de Participadas de Banca Cívica y, anteriormente, fue director de la Asesoría Jurídica del Grupo Corporativo Empresarial de Caja Navarra.

Última actualización: Enero 2024

(1) Reelegido el 14 de mayo de 2020
(2) Reelegido el 12 de mayo de 2022
(3) Reelegida el 21 de noviembre de 2023

Para información sobre la Comisión de Administración y sus funciones, consulte la sección Reglamento del Consejo.


COMISIONES DEL CONSEJO

Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
D. José Manuel Gabeiras Vázquez
Presidente
Independiente
28/11/2019(1)

D. José Manuel Gabeiras Vázquez

Presidente

Consejero

José Manuel Gabeiras nacido en Ferrol (La Coruña), es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciado en Economía y Estadística Matemática por la Universidad Complutense de Madrid (UCM) e ingeniero de Caminos, Canales y Puertos por la Universidad Politécnica de Madrid (UPM). Funcionario del Estado, estadístico Diplomado y Facultativo.

Con anterioridad, fue miembro del Consejo de Administración de CaixaBank Payments, EFC EP, S.A., miembro y presidente de la Comisión Mixta de Auditoría y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones. Asimismo, fue consejero de NovaGalicia Banco, miembro de su Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Nombramientos y Remuneraciones. Además, fue presidente de Servired y presidente de Sermepa, consejero de Visa Europa, miembro del Comité Ejecutivo y miembro de la Comisión de Auditoria, Riesgos y Finanzas. También ha ejercido cargos de dirección y presidencia en entidades reconocidas como SEMP, Visa International y fue consejero delegado en el grupo financiero Credit Agricole.

Última actualización: Enero 2024

D. Matthias Bulach
Vocal
Dominical
28/11/2019

D. Matthias Bulach

Vocal

Consejero 

Matthias Bulach nacido en Schramberg (Alemania), es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde octubre de 2018.

Licenciado en Económicas por la Universidad de Sankt Gallen (Suiza), CEMS Management Master (Community of European Management Schools) y Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también director de Contabilidad, Control de Gestión y Capital en CaixaBank, miembro del Comité de Dirección de CaixaBank y consejero de BuildingCenter, S.A.

Con anterioridad, fue consejero de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y miembro de su Comité de Nombramientos y Retribuciones, consejero de CaixaBank Asset Management, S.G.I.I.C., S.A. y presidente de su Comité de Auditoría y Control, miembro del Comité de Vigilancia de Erste Group Bank AG y miembro de su Comité de Auditoría, así como consejero de Creapolis, Parc de la Creativitat, S.A. Asimismo, fue director corporativo de Planificación y Capital, director de departamento de Planificación Financiera de CaixaBank y director de la Oficina de Análisis Económica en "la Caixa" de Ahorros y Pensiones. Además, fue senior associate especializado en el sector financiero (bancario, seguros) en McKinsey & Company. 

Última actualización: Enero 2024

D. Alfredo García-Valdés Yrizar
Vocal
Independiente
25/05/2016(2)

D. Alfredo García-Valdés Yrizar

Vocal

Consejero

Alfredo García-Valdés nacido en Madrid, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2016.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE) y Mediador de Seguros. 

Actualmente es también consejero de Easy Payment Gateway, compañía participada por Comercia Global Payments.

Con anterioridad, fue consejero, presidente y miembro del Comité de Auditoría y Riesgos y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y consejero, presidente y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión Mixta de Auditoría de CaixaBank Payments, E.F.C., E.P., S.A. Asimismo, fue presidente y consejero delegado en American Express España y vicepresidente en Estrategia Comercial, Canal Telefónico Europa, consejero y presidente de los Comités de Riesgos y Outsourcing y director general de la división de establecimientos en España de American Express Payments Services Limited.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mireia Agelet Cusiné
Vicesecretaria no miembro
-
27/09/2019

D.ª Mireia Agelet Cusiné

Vicesecretaria no miembro

Vicesecretaria no Consejera

Mireia Agelet nacida en Barcelona, es vicesecretaria no consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciada en Derecho por la Universidad de Barcelona, Máster en Mercados Financieros por la UB y Máster en Dirección de Recursos Humanos por EAE Business School.

Con anterioridad, fue directora de Asesoría Societaria en Banco de Sabadell, directora de Asesoría Jurídica de Banca de Inversión en Mora Banc Grup y abogado senior de las área de tesorería, mercado de capitales, valores, banca privada, financiero, mercantil y societario en Catalunya Banc.

Última actualización: Enero 2024

(1) Nombrado Presidente a 17 de diciembre de 2019.
(2) Reelegido miembro del Consejo el 12 de mayo de 2022.

Para información sobre la Comisión de Auditoría y sus funciones, consulte la sección Reglamento del Consejo.

Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
D.ª Rita Almela Conesa
Presidenta
Independiente
28/11/2019(1)(3)

D.ª Rita Almela Conesa

Presidenta

Rita Almela nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Economía por la Universidad de Barcelona (Programa EUS) y Executive MBA por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también socia fundadora y CEO de la compañía Redwoods Dynamics, S.L. empresa especializada en el desarrollo de soluciones y distribución de productos tecnológicos. Además, es socia y fundadora de 101 Venture Builder, S.L., focalizada en crear e invertir en compañías tecnológicas de diferentes sectores, como salud, medioambiente, comunicación y formación, entre otros. Asimismo, es inversora y asesora de diferentes startups digitales, y partner de 5G Ventures y Data Ventures. Además, forma parte de la junta directiva de la AED, Asociación Española de Directivos y presidenta de su consejo de Cataluña y es vocal de la junta directiva del Círculo de Economía.

Con anterioridad, fue asesora fiscal del bufete Garrigues de compañías de referencia, fundadora y consejera de varias startups tecnológicas (Wolo, Lets Coder, AlmaShopping, CPM Telecom entre otras). Asimismo, fue asesora de participadas de 101 StartUps y estuvo vinculada con el grupo CaixaBank a través de “Caixa Capital Risc” del 2008 al 2011.

Última actualización: Enero 2024

D. Alfredo García-Valdés Yrizar
Vocal
Independiente
28/11/2019(2)

D. Alfredo García-Valdés Yrizar

Vocal

Alfredo García- Valdés Yrizar

Consejero

Alfredo García-Valdés nacido en Madrid, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2016.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE) y Mediador de Seguros. 

Actualmente es también consejero de Easy Payment Gateway, compañía participada por Comercia Global Payments.

Con anterioridad, fue consejero, presidente y miembro del Comité de Auditoría y Riesgos y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y consejero, presidente y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión Mixta de Auditoría de CaixaBank Payments, E.F.C., E.P., S.A. Asimismo, fue presidente y consejero delegado en American Express España y vicepresidente en Estrategia Comercial, Canal Telefónico Europa, consejero y presidente de los Comités de Riesgos y Outsourcing y director general de la división de establecimientos en España de American Express Payments Services Limited.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Laura González-Estéfani Ramiro
Vocal
Independiente
28/11/2019(3)

D.ª Laura González-Estéfani Ramiro

Vocal

Consejera

Laura González-Estéfani nacida en Madrid, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Comunicación Audiovisual y Ciencias de la Información por la Universidad Europea de Madrid y Programa de Desarrollo Directivo en la Vlerick Business School (Ghent, Bélgica).

Actualmente es también la fundadora, CEO y General Partner de TheVentureCity, un fondo global de inversión en tecnología creado por fundadores y ejecutivos de compañías tecnológicas internacionales. Con un portafolio de más de 120 compañías, se enfoca en infraestructura para Fintech/Pagos, HealthTech/Biotech, energía y comercio electrónico que cuenta con oficinas en Madrid, Miami, San Francisco y São Paulo.

Henry Crown Fellow por el Aspen Institute 2022, apoya al emprendimiento global desde distintas plataformas como consejera del European Innovation Council de la Comision Europea, Babson College WinLab , Stanford LBAN program, mentora y panelista de Endeavor. Además, es inversora ángel desde el año 2000 con un portafolio personal de más de 40 compañías. 

Con anterioridad, trabajó para el Grupo Siemens, en eBay en España, abrió Facebook en España y en varios países en Europa en el 2008, y se trasladó a Silicon Valley como responsable de LATAM en áreas de Growth, Mobile & Partnerships.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Laura Juanes Micas
Vocal
Independiente
29/09/2021

D.ª Laura Juanes Micas

Vocal

Consejera

Laura Juanes nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2021. 

Licenciada en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid y Máster en U.S. and Transnational Law en la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami en 2021. Profesional certificada en materia de privacidad y protección de datos (CIPP/US y CIPP/EU). 

Actualmente es también la vicepresidenta y Privacy Officer de Restaurant Brands International, Inc., compañía que posee cuatro de las marcas de restaurantes de servicio rápido más destacadas del mundo. Asimismo, participa como mentora y asesora en diferentes entidades: TheVentureCity, donde asesora a startups y emprendedores; Enterprise 4.0 – _BGV, donde participa en materia de privacidad e inteligencia artificial, yWomen in Tech Miami Council, de la que es co-fundadora, destinada a conectar y empoderar ejecutivas en tecnología.

Con anterioridad, fue directora de Privacidad y Compliance en Constella Intelligence, Inc., líder global en el ámbito de protección de riesgos digitales, directora global de Privacidad en Facebook y directora de Privacidad Internacional y Derechos Humanos de Yahoo!, donde desarrolló además otras funciones, tales como directora de la Asesoría Jurídica de Yahoo! España.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mariona Vicens Cuyás
Consejera
Dominical
21/11/2023

D.ª Mariona Vicens Cuyás

Consejera

Consejera

Mariona Vicens, nacida en Girona en 1976, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2023.

Se graduó como Ingeniero Industrial por la Universidad Politécnica de Catalunya (UPC) y cuenta con un MBA de la Kellogg School of Management, Northwestern University.

Actualmente es también directora de Transformación Digital y Advanced Analytics en CaixaBank, miembro del Comité de Dirección de CaixaBank y consejera de CaixaBank Tech, S.L.U. y de Imaginersgen, S.A.

Se incorporó a CaixaBank en 2012 como directora de Innovación y desde 2018 ha sido directora de Innovación y Transformación Digital. Con anterioridad, desarrolló su carrera profesional en las áreas de Estrategia y Desarrollo de Negocio en Novartis, con experiencia internacional en China y Suiza y como Associate Principal de McKinsey & Co, trabajando en el sector financiero y en el sector farmacéutico.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Susana Voces Gómez
Vocal
Independiente
28/11/2019(3)

D.ª Susana Voces Gómez

Vocal

Consejera

Susana Voces nacida en Madrid, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Ingeniería Industrial por la Universidad Pontificia de Comillas (ICAI), con especialización en Ingeniería Mecánica, licenciada en Marketing por la Universidad Pontificia de Comillas (ICADE), con especialización en investigación de marketing y Postgrado en estudios de administración, con especialización en IT, por la Harvard Extension School (Cambridge, Massachusetts, EEUU).

Actualmente es también la directora general de Eventim (entradas.com) en España y consejera y asesora de diferentes empresas. Además, es presidenta de Adigital (Asociación Española de la Economía Digital).

Con anterioridad, fue vicepresidenta del área de restaurantes en Deliveroo en el Reino Unido, siendo responsable de su estrategia y operativa comercial a nivel global. También fue directora general en eBay Europa para Italia y España, country manager en eBay España. Además ha ocupado distintos puestos de responsabilidad en PayPal y Ericsson.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mireia Agelet Cusiné
Vicesecretaria no miembro
-
27/09/2019

D.ª Mireia Agelet Cusiné

Vicesecretaria no miembro

Vicesecretaria no Consejera

Mireia Agelet nacida en Barcelona, es vicesecretaria no consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciada en Derecho por la Universidad de Barcelona, Máster en Mercados Financieros por la UB y Máster en Dirección de Recursos Humanos por EAE Business School.

Con anterioridad, fue directora de Asesoría Societaria en Banco de Sabadell, directora de Asesoría Jurídica de Banca de Inversión en Mora Banc Grup y abogado senior de las área de tesorería, mercado de capitales, valores, banca privada, financiero, mercantil y societario en Catalunya Banc.

Última actualización: Enero 2024

(1) Nombrada Presidenta a 28 de enero de 2020.
(2) Reelegido miembro del Consejo el 12 de mayo de 2022.
(3) Reelegida miembro del Consejo el 21 de noviembre de 2023.

Para información sobre la Comisión de Innovación, Tecnología y Transformación Digital y sus funciones, consulte la sección Reglamento del Consejo.

Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
D.ª Sarah Marie Harmon
Presidenta
Independiente
30/06/2021

D.ª Sarah Marie Harmon

Presidenta

Consejera

Sarah Harmon nacida en Florida (EEUU), es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde marzo de 2021. 

Licenciada en Periodismo por la Universidad de Kansas Lawrence (EEUU) y Máster en Administración de Empresas por la Universidad de Carolina del Norte Chapel Hill (EEUU).

Actualmente es también consejera de Sngular People, socia de Go Beyond Investing, EMEA, fintech que transforma el "angel investing" en una nueva clase de activo escalable a pequeños y grandes inversores, administradora de Amplify, S.L., miembro del consejo asesor de Melboss Music Inc., red privada para los profesionales de la música, patrona de la entidad sin ánimo de lucro Foundation 29 especializada en inteligencia artificial aplicada a la salud y vicepresidenta del Consejo Social de la UNED.

Con anterioridad, ha sido directora general de Habitíssimo, miembro del Consejo de Administración de Sngular, miembro del Consejo de Administración de Renta 4 Banco, S.A. presidenta de su Comisión de Nombramientos y Retribuciones y vocal de su Comité de Auditoría y Control, deal leader de Go Beyond Investing, country manager de LinkedIn para la región de Iberia con el objetivo de impulsar acciones comerciales, además de liderar la iniciativa de mujeres en Linkedln de 2017 a 2018, y director de Desarrollo de Negocio en Microsoft.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Rita Almela Conesa
Vocal
Independiente
28/11/2019(2)

D.ª Rita Almela Conesa

Vocal

Rita Almela nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde noviembre de 2019.

Licenciada en Economía por la Universidad de Barcelona (Programa EUS) y Executive MBA por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también socia fundadora y CEO de la compañía Redwoods Dynamics, S.L. empresa especializada en el desarrollo de soluciones y distribución de productos tecnológicos. Además, es socia y fundadora de 101 Venture Builder, S.L., focalizada en crear e invertir en compañías tecnológicas de diferentes sectores, como salud, medioambiente, comunicación y formación, entre otros. Asimismo, es inversora y asesora de diferentes startups digitales, y partner de 5G Ventures y Data Ventures. Además, forma parte de la junta directiva de la AED, Asociación Española de Directivos y presidenta de su consejo de Cataluña y es vocal de la junta directiva del Círculo de Economía.

Con anterioridad, fue asesora fiscal del bufete Garrigues de compañías de referencia, fundadora y consejera de varias startups tecnológicas (Wolo, Lets Coder, AlmaShopping, CPM Telecom entre otras). Asimismo, fue asesora de participadas de 101 StartUps y estuvo vinculada con el grupo CaixaBank a través de “Caixa Capital Risc” del 2008 al 2011.

Última actualización: Enero 2024

D. Alfredo García-Valdés Yrizar
Vocal
Independiente
25/06/2016(1)

D. Alfredo García-Valdés Yrizar

Vocal

Consejero

Alfredo García-Valdés nacido en Madrid, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2016.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE) y Mediador de Seguros. 

Actualmente es también consejero de Easy Payment Gateway, compañía participada por Comercia Global Payments.

Con anterioridad, fue consejero, presidente y miembro del Comité de Auditoría y Riesgos y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y consejero, presidente y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión Mixta de Auditoría de CaixaBank Payments, E.F.C., E.P., S.A. Asimismo, fue presidente y consejero delegado en American Express España y vicepresidente en Estrategia Comercial, Canal Telefónico Europa, consejero y presidente de los Comités de Riesgos y Outsourcing y director general de la división de establecimientos en España de American Express Payments Services Limited.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mireia Agelet Cusiné
Vicesecretaria no miembro
-
27/09/2019

D.ª Mireia Agelet Cusiné

Vicesecretaria no miembro

Vicesecretaria no Consejera

Mireia Agelet nacida en Barcelona, es vicesecretaria no consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciada en Derecho por la Universidad de Barcelona, Máster en Mercados Financieros por la UB y Máster en Dirección de Recursos Humanos por EAE Business School.

Con anterioridad, fue directora de Asesoría Societaria en Banco de Sabadell, directora de Asesoría Jurídica de Banca de Inversión en Mora Banc Grup y abogado senior de las área de tesorería, mercado de capitales, valores, banca privada, financiero, mercantil y societario en Catalunya Banc.

Última actualización: Enero 2024

(1) Reelegido miembro del Consejo el 12 de mayo de 2022.
(2) Reelegida miembro del Consejo el 21 de noviembre de 2023.

Para información sobre la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad y sus funciones, consulte la sección Reglamento del Consejo.

Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
D. Alfredo García-Valdés Yrizar
Presidente
Independiente
28/11/2019(1)

D. Alfredo García-Valdés Yrizar

Presidente

​Consejero

Alfredo García-Valdés nacido en Madrid, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2016.

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid (UCM), Máster en Business Administration por la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE) y Mediador de Seguros. 

Actualmente es también consejero de Easy Payment Gateway, compañía participada por Comercia Global Payments.

Con anterioridad, fue consejero, presidente y miembro del Comité de Auditoría y Riesgos y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A. y consejero, presidente y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones y miembro de la Comisión Mixta de Auditoría de CaixaBank Payments, E.F.C., E.P., S.A. Asimismo, fue presidente y consejero delegado en American Express España y vicepresidente en Estrategia Comercial, Canal Telefónico Europa, consejero y presidente de los Comités de Riesgos y Outsourcing y director general de la división de establecimientos en España de American Express Payments Services Limited.

Última actualización: Enero 2024

D. José Manuel Gabeiras Vázquez
Vocal
Independiente
28/11/2019

D. José Manuel Gabeiras Vázquez

Vocal

Consejero

José Manuel Gabeiras nacido en Ferrol (La Coruña), es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciado en Economía y Estadística Matemática por la Universidad Complutense de Madrid (UCM) e ingeniero de Caminos, Canales y Puertos por la Universidad Politécnica de Madrid (UPM). Funcionario del Estado, estadístico Diplomado y Facultativo.

Con anterioridad, fue miembro del Consejo de Administración de CaixaBank Payments, EFC EP, S.A., miembro y presidente de la Comisión Mixta de Auditoría y miembro del Comité de Nombramientos y Retribuciones. Asimismo, fue consejero de NovaGalicia Banco, miembro de su Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Nombramientos y Remuneraciones. Además, fue presidente de Servired y presidente de Sermepa, consejero de Visa Europa, miembro del Comité Ejecutivo y miembro de la Comisión de Auditoria, Riesgos y Finanzas. También ha ejercido cargos de dirección y presidencia en entidades reconocidas como SEMP, Visa International y fue consejero delegado en el grupo financiero Credit Agricole.

Última actualización: Enero 2024

D. Jesús Moreira Goicoechea
Vocal
Dominical
28/11/2019(2)

D. Jesús Moreira Goicoechea

Vocal

Consejero

Jesús Moreira nacido en Barcelona, es consejero de CaixaBank Payments & Consumer desde mayo de 2014.

Licenciado en Ciencias Biológicas, con especialidad en Bioquímica, por la Universidad Autónoma de Barcelona, Máster en Dirección Económica Financiera por ESADE y programa de Desarrollo de Directivos de la Escuela de Negocios de la Universidad de Navarra (IESE).

Actualmente es también director, Chief Retail Lending Officer de CaixaBank, consejero de CaixaBank Operational Services, consejero de Telefónica Consumer Finance y consejero de Telefónica Renting. 

Con anterioridad, fue consejero de CaixaBank Consumer Finance, E.F.C., S.A., y miembro de su Comité de Auditoría y Riesgos, consejero y vicepresidente de CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A., consejero de Caixa Capital Biomed, S.C.R., S.A., consejero de Tenedora de Vehículos S.A., y de Administración de Edicions 62. Asimismo, fue director corporativo de Riesgo de Crédito y Operacional de CaixaBank, director de departamento de Políticas e Infraestructura de Riesgo en CaixaBank, así como director general de CaixaRenting y director de Consultoría y Organización de CaixaHolding.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Laura Juanes Micas
Vocal
Independiente
29/09/2021

D.ª Laura Juanes Micas

Vocal

Consejera

Laura Juanes nacida en Barcelona, es consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde abril de 2021. 

Licenciada en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid y Máster en U.S. and Transnational Law en la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami en 2021. Profesional certificada en materia de privacidad y protección de datos (CIPP/US y CIPP/EU). 

Actualmente es también la vicepresidenta y Privacy Officer de Restaurant Brands International, Inc., compañía que posee cuatro de las marcas de restaurantes de servicio rápido más destacadas del mundo. Asimismo, participa como mentora y asesora en diferentes entidades: TheVentureCity, donde asesora a startups y emprendedores; Enterprise 4.0 – _BGV, donde participa en materia de privacidad e inteligencia artificial, yWomen in Tech Miami Council, de la que es co-fundadora, destinada a conectar y empoderar ejecutivas en tecnología.

Con anterioridad, fue directora de Privacidad y Compliance en Constella Intelligence, Inc., líder global en el ámbito de protección de riesgos digitales, directora global de Privacidad en Facebook y directora de Privacidad Internacional y Derechos Humanos de Yahoo!, donde desarrolló además otras funciones, tales como directora de la Asesoría Jurídica de Yahoo! España.

Última actualización: Enero 2024

D.ª Mireia Agelet Cusiné
Vicesecretaria no miembro
-
27/09/2019

D.ª Mireia Agelet Cusiné

Vicesecretaria no miembro

Vicesecretaria no Consejera

Mireia Agelet nacida en Barcelona, es vicesecretaria no consejera de CaixaBank Payments & Consumer desde septiembre de 2019.

Licenciada en Derecho por la Universidad de Barcelona, Máster en Mercados Financieros por la UB y Máster en Dirección de Recursos Humanos por EAE Business School.

Con anterioridad, fue directora de Asesoría Societaria en Banco de Sabadell, directora de Asesoría Jurídica de Banca de Inversión en Mora Banc Grup y abogado senior de las área de tesorería, mercado de capitales, valores, banca privada, financiero, mercantil y societario en Catalunya Banc.

Última actualización: Enero 2024

RESPONSABLE GESTIÓN DE RIESGO

Nombre y apellidos
Cargo
Carácter
Fecha del primer nombramiento
Adela Arroyuelos Vargas
Directora de Riesgos
-
28/11/2019

Adela Arroyuelos Vargas

Directora de Riesgos

Adela Arroyuelos, natural de Castro-Urdiales (Cantabria); es miembro del Comité de
Dirección de CaixaBank Payments & Consumer desde 2019.
Licenciada en Economía por la Universidad de Oviedo (Asturias), en 1998, Máster
Universitario en Banca y Mercados Financieros, por la Universidad de Cantabria-Banco
Santander, en 1999, y MBA, por la Universidad Camilo José Cela, en 2012.
Destacada su trayectoria en el sector bancario, donde ha desarrollado actividades
propias de la gestión comercial, desarrollo de negocio, de estrategia, de
transformación y de gestión de riesgos.
Ha trabajado desde 1998 a 2007 en diversas entidades financieras (Banco Herrero en
Asturias, Banco Santander en Cantabria, Citibank en Navarra y Banesto en Madrid),
adquiriendo sólida experiencia del sector al pasar por diferentes puestos comerciales,
de negocio y de control y gestión de riesgos.
Incorporada en Caja Navarra, Pamplona, desde 2007 a 2012 (integrada en Banca
Cívica); ha sido Subdirectora de la Caja, miembro del Comité de Desarrollo de la
Estrategia y Directora del Área de Financiación Personal y del Área de Créditos
Particulares y Financiación Especializada.
Desde Septiembre 2012, entró a formar parte del Grupo CaixaBank, nombrada
Directora Desarrollo Negocio Consumo en CaixaBank y en 2019, Directora de Riesgos
de CaixaBank Payments & Consumer, siendo la máxima responsable de la coordinación
de la gestión, seguimiento y control de los riesgos del Grupo CaixaBank Payments &
Consumer. La Dirección de Riesgos, incluyen las áreas de Gestión integral de las
carteras crediticias (Minorista y Resto), Morosidad y Recuperaciones, Gestión Global
del Riesgo y Planificación, en coordinación con el Grupo CaixaBank.

(1) Reelegido miembro del Consejo el 12 de mayo de 2022.
(2) Reelegido miembro del Consejo el 14 de mayo de 2020.

Para información sobre la Comisión de Riesgos y sus funciones, consulte la sección Reglamento del Consejo.

ESTRUCTURA ORGANIZATIVA

 

Organigrama

En CaixaBank Payments & Consumer estamos organizados en los siguientes negocios y áreas transversales.

El nombramiento de los directores generales y asimilados se han adoptado con el informe favorable de la Comisión de Nombramientos y Retribuciones.


 

Conflictos de interés:
Para la prevención de conflictos de interés, CaixaBank Payments & Consumer. E.F.C E.P ​ S.A.U está adherida a la Política Corporativa de Conflictos de Interés del Grupo CaixaBank.​


GESTIÓN DEL RIESGO

 

La gestión adecuada del riesgo es esencial para el negocio de cualquier entidad de crédito y, en especial, para aquellas que como CaixaBank Payments & Consumer, desarrollan su actividad principalmente en el segmento minorista y definen la confianza de sus clientes como un valor fundamental.

El control de los riesgos está plenamente integrado en la gestión y la Entidad está implicada en ponerlo en práctica. La Alta Dirección participa directamente en ese empeño, en el mantenimiento del marco de control interno, que la Entidad asegura en una ejecución prudente, y en procesos continuos de gestión y planificación del capital y de la liquidez, que garantizan la adecuación al perfil de la Entidad. El Sistema de Gestión de Riesgos funciona de forma integral, consolidando dicha gestión a nivel corporativo. De este modo, se configura un perfil de riesgo acorde con los objetivos estratégicos del Grupo.

Para ver información relacionada con la Gestión del riesgo, consulte el siguiente documento:

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REMUNERACIONES



Informe anual de remuneraciones

Informe anual sobre las remuneraciones de los miembros del Consejo de Administración 2020

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Política de remuneración

Modificación de la Política de remuneración del consejo 2020-2022 aprobada por la JGA de 14 de mayo de 2021 (Artículo 529 Novodecies de la Ley de Sociedades de Capital)

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Votación de la JGA 2019

Votación de la JGA de 14 de mayo de 2019

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Informe anual de remuneraciones

Informe anual sobre las remuneraciones de los miembros del Consejo de Administración 2021

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Informe anual de remuneraciones

Informe anual sobre las remuneraciones de los miembros del Consejo de Administración 2022

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Estatutos


Estatutos sociales vigentes

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Reglamento del consejo de adminitración


Reglamento del Consejo de Administración

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IDONEIDAD DE LOS CONSEJEROS Y DIRECTORES GENERALES O ASIMILADOS

 

Idoneidad de los consejeros y directores generales o asimilados

En cumplimiento de la Norma 60 de la Circular 2/2016 del Banco de España se hace mención expresa de que todos los nombramientos de miembros del Consejo de Administración y directores generales o asimilados de CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C. E.P., S.A.U. se han adoptado, con informe favorable de la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad.

 

Procedimientos establecidos para asegurar la idoneidad, así como sobre los mecanismos dispuestos para cumplir con las normas sobre incompatibilidades

El Real Decreto 309/2020, de 11 de febrero establece la aplicación a los establecimientos financieros de crédito del régimen en materia de idoneidad, incompatibilidades y registro de altos cargos previsto para las entidades de crédito en la Ley 10/2014, de 26 de junio y en el Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero que exigen que los consejeros, directores generales o asimilados, responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave de las entidades de crédito, sean idóneos para el desempeño de su cargo. Para ello, deberán ser personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional, poseer conocimientos y experiencia adecuados y en el caso de los consejeros, estar además en disposición de ejercer un buen gobierno de la entidad. De conformidad con lo anterior, CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C. E.P., S.A.U. tiene establecida una Política de Selección, Diversidad y Evaluación de la Idoneidad de Consejeros y de los miembros de la Alta Dirección y otros titulares de funciones clave, así como un Protocolo de procedimientos de evaluación de la idoneidad y nombramientos de consejeros y miembros de la alta dirección y otros titulares de funciones clave de CaixaBank Payments & Consumer que desarrolla la política aprobado por su consejo de administración y que establece que la Comisión de Nombramientos y Retribuciones elaborará y someterá al consejo de administración un informe sobre la idoneidad del candidato, para lo cual se tienen en cuenta, entre otros, un cuestionario para la evaluación de la idoneidad cumplimentado y su historial profesional detallado y actualizado, que contienen la necesaria información para la correcta evaluación de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional y de los conocimientos y experiencia adecuados de los candidatos. El informe de evaluación de la idoneidad contendrá la propuesta de evaluación del correspondiente candidato y habrá de ser aprobado por el consejo de administración.


POLÍTICAS CORPORATIVAS


Código Ético y Principios de Actuación de CaixaBank Payments & Consumer

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Principios Generales de la Política Anticorrupción de CaixaBank Payments & Consumer

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Principios Generales de la Política Corporativa de Compliance Penal

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Principios de la Política de Cumplimiento Normativo de CaixaBank

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Principios Generales de la Política Corporativa de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y de Gestión de las Sanciones y Contramedidas Financieras Internacionales del Grupo CaixaBank

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Principios Generales de la Política Corporativa de Conflictos de Interés del Grupo CaixaBank

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Principios en materia de sostenibilidad

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Principios de Derechos Humanos

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Código de conducta de proveedores

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